第十二条 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

 新闻资讯     |      2021-03-04 18:53

(2007年6月21日 人民银行令[2007]第2号)
 

第一章 总则

  第一条 为了防范洗钱和可怕融资勾当,类型金融机构客户身份识别、客户身份资料和生意业务记录生存行为,维护金融秩序,按照《》等法令、行政礼貌的划定,拟定本步伐。
  第二条 本步伐合用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:
  (一)政策性银行、贸易银行、农村相助银行、都市信用相助社、农村信用相助社。
  (二)证券公司、期货公司、基金打点公司。
  (三)保险公司、保险资产打点公司。
  (四)信托公司、金融资产打点公司、财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司。
  (五)中国人民银行确定并发布的其他金融机构。
  从事汇兑业务、付出清算业务和基金销售业务的机构推行客户身份识别、客户身份资料和生意业务记录生存义务合用本步伐。

  第三条 金融机构该当勤勉尽责,成立健全和执行客户身份识别制度,遵循“相识你的客户”的原则,针对具有差异洗钱可能可怕融资风险特征的客户、业务干系可能生意业务,采纳相应的法子,相识客户及其生意业务目标和生意业务性质,相识实际节制客户的自然人和生意业务的实际受益人。
  金融机构该当凭据安详、精确、完整、保密的原则,妥善生存客户身份资料和生意业务记录,确保能足以重现每项生意业务,以提供识别客户身份、监测阐明生意业务环境、观测可疑生意业务勾当和查处洗钱案件所需的信息。
  第四条 金融机构该当按照反洗钱和反可怕融资方面的法令划定,成立和健全客户身份识别、客户身份资料和生意业务记录生存等方面的内部操纵规程,指定专人认真反洗钱和反恐融资合规打点事情,公道设计业务流程和操纵类型,并按期举办内部审计,评估内部操纵规程是否健全、有效,实时修改和完善相关制度。
  第五条 金融机构该当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和生意业务记录生存制度的环境举办监视打点。
  金融机构总部、团体总部应对客户身份识别、客户身份资料和生意业务记录生存事情作出统一要求。
  金融机构应要求其境外分支机构和隶属机构在驻在国度(地域)法令划定答允的范畴内,执行本步伐的有关要求,驻在国度(地域)有更严格要求的,遵守其划定。假如本步伐的要求比驻在国度(地域)的相关划定更为严格,极速飞艇,但驻在国度(地域)法令克制可能限制境外分支机构和隶属机构实施本步伐,金融机构应向中国人民银行陈诉。
  第六条 金融机构与境外金融机组成立署理行可能雷同业务干系时,该当充实收集有关境外金融机构业务、声誉、内部节制、接管禁锢等方面的信息,评估境外金融机构接管反洗钱禁锢的环境和反洗钱、反可怕融资法子的健全性和有效性,以书面方法明晰本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和生意业务记录生存方面的职责。
  金融机构与境外金融机组成立署理行可能雷同业务干系该当经董事会可能其他高级打点层的核准。

第二章 客户身份识别制度

  第七条 政策性银行、贸易银行、农村相助银行、都市信用相助社、农村信用相助社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方法与客户成立业务干系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融处事且生意业务金额单笔人民币1万元以上可能外币等值1000美元以上的,该当识别客户身份,相识实际节制客户的自然人和生意业务的实际受益人,查对客户的有效身份证件可能其他身份证明文件,挂号客户身份根基信息,并留存有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件。
  如客户为外国政要,金融机构为其开立账户该当经高级打点层的核准。
  第八条 贸易银行、农村相助银行、都市信用相助社、农村信用相助社等金融机构为自然人客户治理人民币单笔5万元以上可能外币等值1万美元以上现金存取业务的,该当查对客户的有效身份证件可能其他身份证明文件。 
  第九条 金融机构提供保管箱处事时,应相识保管箱的实际利用人。
  第十条 政策性银行、贸易银行、农村相助银行、都市信用相助社、农村信用相助社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,该当挂号汇款人的姓名可能名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息,在汇兑凭证可能相关信息系统中留存上述信息,并向吸收汇款的境外机构提供汇款人的姓名可能名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法挂号汇款人账号的,可挂号并向吸收汇款的境外机构提供其他相关信息,确保该笔生意业务的可跟踪考核。境外收款人住所不明晰的,金融机构可挂号吸收汇款的境外机构地址地名称。
  吸收境外汇入款的金融机构,发明汇款人姓名可能名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构增补。如汇款人没有在治理汇出业务的境外机构开立账户,吸收汇款的境内金融机构无法挂号汇款人账号的,可挂号其他相关信息,确保该笔生意业务的可跟踪考核。境外汇款人住所不明晰的,境内金融机构可挂号资金汇出地名称。 
  第十一条 证券公司、期货公司、基金打点公司以及其他从事基金销售业务的机构在治理以下业务时,该当识别客户身份,相识实际节制客户的自然人和生意业务的实际受益人,查对客户的有效身份证件可能其他身份证明文件,挂号客户身份根基信息,并留存有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件:
  (一)资金账户开户、销户、改观,资金存取等。
  (二)开立基金账户。
  (三)代劳证券账户的开户、挂失、销户可能期货客户生意业务编码的申请、挂失、销户。
  (四)与客户签订期货经纪条约。
  (五)为客户治理署理授权可能打消署理授权。
  (六)转托管,指定生意业务、取消指定生意业务。
  (七)代劳股份确认。
  (八)生意业务暗码挂失。
  (九)修改客户身份根基信息等资料。
  (十)开通网上生意业务、电话生意业务等非柜面生意业务方法。
  (十一)与客户签订融资融券等信用生意业务条约。
  (十二)治理中国人民银行和中国证券监视打点委员会确定的其他业务。
  第十二条 对付保险费金额人民币1万元以上可能外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的工业保险条约,单个被保险人保险费金额人民币2万元以上可能外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险条约,保险费金额人民币20万元以上可能外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险条约,保险公司在订立保险条约时,应确认投保人与被保险人的干系,查对投保人和人身保险被保险人、法定担任人以外的指定受益人的有效身份证件可能其他身份证明文件,挂号投保人、被保险人、法定担任人以外的指定受益人的身份根基信息,并留存有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件。
  第十三条 在客户申请清除保险条约时,如退还的保险费可能退还的保险单的现金代价金额为人民币1万元以上可能外币等值1000美元以上的,保险公司该当要求退保申请人出示保险条约原件可能保险凭证原件,查对退保申请人的有效身份证件可能其他身份证明文件,确认申请人的身份。
  第十四条 在被保险人可能受益人请求保险公司抵偿可能给付保险金时,如金额为人民币1万元以上可能外币等值1000美元以上,保险公司该当查对被保险人可能受益人的有效身份证件可能其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的干系,挂号被保险人、受益人身份根基信息,并留存有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件。
  第十五条 信托公司在设立信托时,该当查对委托人的有效身份证件可能其他身份证明文件,相识信托工业的来历,挂号委托人、受益人的身份根基信息,并留存委托人的有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件。
  第十六条 金融资产打点公司、财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司、保险资产打点公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务条约时,该当查对客户的有效身份证件可能其他身份证明文件,挂号客户身份根基信息,并留存有效身份证件可能其他身份证明文件的复印件可能影印件。